Wealth Management

O que é:

O serviço de Wealth Management oferece ao cliente uma visão integrada de seu portfolio, monitorando o retorno e a exposição ao risco apropriados ao perfil e aos objetivos de retorno.

Um bom exercício para verificar a aplicabilidade deste serviço, é questionar-se nos seguintes aspectos:

» Eu tenho certeza de que a minha carteira está adequada aos meus objetivos de longo prazo?
» Tenho tempo para acompanhar as mudanças do mercado?
» Sei qual é a rentabilidade e a relação risco x retorno da minha carteira?
» Tenho acesso às informações dos fundos e aos gestores onde possuo investimentos?

Como Funciona:

A Horus Strategy Investimentos faz um acompanhamento sistemático dos fundos e das instituições onde o cliente possui investimentos. Este monitoramento é fundamental, principalmente em momentos de instabilidade.

Em termos práticos, o primeiro passo é a realização de um Diagnóstico da Carteira Atual Consolidada e Identificação do perfil do cliente.

Diagnóstico da Carteira e Análise do Perfil do Cliente

O diagnóstico da carteira atual do cliente passa necessariamente pela compreensão profunda do seu perfil. Deste modo, são avaliados os seguintes aspectos:

» Objetivos de performance;
» Máxima perda tolerável em diferentes períodos;
» Necessidade de liquidez;
» Restrições a instituições;
» Horizonte de observação do investimento.

A partir desta avaliação, podemos correlacionar o perfil do cliente com o status de sua carteira e sugerir um reposicionamento baseado nas seguintes óticas de análise:

» Análise por classes de ativos (multimercados, renda fixa, ações...)

» Análise estatística

» Volatilidade
» Relação risco x retorno
» Correlação
» Máxima perda tolerável

» Análise qualitativa dos gestores

Sugestão e Acompanhamento de Carteira

A partir desta etapa, inicia-se um trabalho de sugestão de portfolio adequado ao perfil e aos objetivos de performance de cada cliente, com constante acompanhamento de resultados.

O cliente passa a ter a visão de todas as suas aplicações financeiras em extrato único, monitorando de forma integrada o retorno e a exposição ao risco.

O acompanhamento dos investimentos é ativo e contínuo e passa por avaliações constantes em reuniões mensais entre o cliente e a Equipe da Horus Strategy Investimentos.

A qualquer momento, o cliente tem acesso à posição gerencial da carteira e ao relatório estatístico dos fundos.